大阪のファイナンシャルプランナーなら株式会社Achievement | 事業内容

「稼ぐ・守る・増やす」お金の基本的な役割や景気に及ぼす仕組みなど、何となく分かっているようで実は奥が深い経済との関わりについて学びます。学校や職場では決して教えてくれないライフプランニングや老後生活の資産形成などに必要な知識をゲームや疑似体験などを通じて、分かりやすく解説いたします。まずは、お金や経済と正しく向き合う、基礎プログラムを開講しています。

ご自身とご家族の年齢に応じて今後起こり得るライフイベントを想定し、長い人生における資産形成を計画的に組み立てていきます。マイホームの購入やリフォーム、お子様の教育、老後の生活など、それぞれのステージで必要な資金を可視化し、資産をつくり、育て、守る運用や管理の手法を提案しています。決して一般論ではなく、それぞれの計画に寄り添ったオリジナルプランを導き出します。

入院や高度障害、死亡などの備えとして、およそ9割の世帯が加入しているといわれる生命保険も、契約さえしていれば安泰というものではありません。現在の保障内容の確認はもちろん、特約の組み合わせによる重複や不足、過度な保険料負担など、一つひとつを洗い出して見直しを行います。ただ、生涯を通して支払われる保険料は家を購入する次に大きい買い物だと思いますので、保険を使うにあっての判断軸をお伝えさせていただきます。

少額から始められ、一定の非課税措置が魅力の一般NISAや積立NISA、個人型確定拠出年金のiDeCoなど、資産形成において注目される制度や仕組みについて、分かりやすく案内しています。継続的な長期投資によるドルコスト平均法や投資信託による分散投資のメリットだけでなく、中立的な立場で、デメリットやリスクについても十分理解いただけるようなアドバイスに努めています。

生まれた故郷や応援したい自治体に寄付し、2,000円を超える部分について所得税や住民税の控除が受けられる、ふるさと納税について解説しています。地域の名産品や特産品などの返礼品が魅力的である一方、税金の「前払い」であるため、大きな税制メリットはありません。有効に活用いただけるよう、確定申告やワンストップ特例制度、控除限度額などの注意点も丁寧にご案内いたします。

0歳から中学校卒業までを対象とした児童手当、高等学校等就学支援金、大学や短大、専門学校の学費に適用される高等教育の修学支援新制度など、教育資金の調達に関するアドバイスとサポートを実施しています。制度によって住民非課税世帯や年収の基準などが設けられ、給付額にも差異があります。また、母子家庭や父子家庭などの「ひとり親家庭」の方からのご相談も随時受け付けています。

平成27年1月よりスタートした相続税基礎控除の大幅改定や令和6年1月より生前贈与の加算対象期間の見直しなど、資産承継、及びそれに関わる税制や手続きへの関心も高まっています。今から取り組む「争族」回避を目的とした遺言書作成や生前贈与、節税対策、納税資金の準備、万が一の認知症に備えた任意後見制度など、ご要望やご事情、資産内容などに合わせたアドバイスを行っています。

株式や外国為替への投資、または、それらの市場から派生した日経225先物やFXなどの証拠金取引について、決済の仕組みやメリット、リスクなどを初心者の方へも分かりやすくご案内しています。市場の値動きに影響を与える国や企業のファンダメンタルズ(指標等の基礎的諸条件)の知識、将来の値動きを予想するテクニカル分析手法(ローソク足や移動平均線など)についても学習します。他では聞くことができないローリスクな方法もございます。

個人の方の資産形成サポートや企業様の従業員教育セミナーなどのご提供とともに、ファイナンシャルプランナーをはじめ、コンサルタントやアドバイザーを目指す方を対象とした独立開業、会社設立をサポートしています。大学を卒業後、証券マンから個人事業主、法人化へと変貌を遂げてきた代表自身の実体験を活かし、ごく普通の人が起業するコツやノウハウを余すところなく伝授いたします。